Terörün Para İzi: Bölgesel Savaşların Yeni Cephesi

Bu değişim önemli. Çünkü para sadece polisiye bir mesele değil. Artık bölgesel nüfuz kurmanın ve devlet yönetiminin bir aracı. Hükümetler, rakiplerine baskı kurmak ve müttefiklerine güvenilirliklerini kanıtlamak için finansal kontrolleri kullanıyor. İstikrarsız bölgelerde kimin güç kazanacağını bu yolla belirliyorlar. Pratikte, örgüt fonlarıyla mücadele artık egemenlik, sınır kontrolü ve uluslararası meşruiyet üzerinden yürüyen sessiz bir savaşa dönüştü.

Bunun kanıtları çok net ve ortada. Kara para aklama ve terörün finansmanı konusunda küresel standartları belirleyen Mali Eylem Görev Gücü (FATF), terör örgütlerinin devletlerden daha hızlı uyum sağladığı konusunda defalarca uyardı. Son raporlar, eski ve yeni yöntemlerin bir arada kullanıldığını gösteriyor. Derneklerin istismarı, nakit kuryeleri, ticarete dayalı para aklama, adam kaçırma, haraç, internetten bağış toplama ve hawala gibi kayıt dışı para transfer sistemleri bunlar arasında. Birleşmiş Milletler de IŞİD ve El Kaide bağlantılı grupların askeri yenilgilerden nasıl sağ çıktığını belgeledi. Bu gruplar tek bir büyük yabancı destekçi beklemek yerine yerel gelir kaynaklarına yöneldi.

Silahlı grupların çoğunlukla Körfez ülkelerindeki zengin bağışçılara dayandığı fikri zamanla zayıfladı. 2000'lerin başındaki saldırılardan sonra Körfez devletleri, dernekleri ve özel para transferlerini denetlemek için ağır bir baskı altına girdi. Sonraki yıllarda Suudi Arabistan ve Birleşik Arap Emirlikleri daha güçlü finansal takip sistemleri kurdu. Batılı denetleyicilerle daha yakın çalışmaya başladılar. Bu, sorunu bitirmedi. Sadece şeklini değiştirdi. Örgütlerin gelirleri daha parçalı, daha yerel ve takibi daha zor hale geldi.

Sahel bölgesi, Somali, Afganistan ve Suriye'nin bazı kısımlarında silahlı İslamcı grupların tavrı değişti. Artık dışarıdan fonlanan isyancılar gibi değil, yerel kaynakları sömüren otoriteler gibi davranıyorlar. Somali'deki El Şebab bunun en net örneklerinden biri. Hiraal Enstitüsü'nün araştırmaları ve BM gözlemcilerinin bulguları bunu kanıtlıyor. Örgüt, tam kontrolünde olmayan bölgelerde bile vergi, haraç, kontrol noktası geçiş ücretleri ve şirketlere baskı yoluyla büyük paralar topluyor. Bu, devlet yöneticileri için bir uyarı. Kamyonculardan, tüccarlardan ve çiftçilerden vergi alabilen bir grubu izole etmek çok daha zordur. Tek bir yabancı bağışçıya bağımlı olanları bitirmek ise daha kolaydır.

IŞİD, Irak ve Suriye'de toprakları elinde tutarken de aynı tablo ortaya çıktı. Örgüt, 2014 ve 2015'teki en güçlü döneminde petrol satışlarından, haraçlardan ve müsaderelerden gelir elde etti. Ayrıca milyonlarca sivilden vergi topladı. Terörizm Analiz Merkezi'nin (CAT) çalışmaları ve BM raporları dikkat çekici sonuçlar ortaya koydu. Örgüt büyük şehirleri kaybettikten sonra bile nakit rezervlerini korudu. Daha küçük ve gizli gelir kanallarına yöneldi. Askeri yenilgi IŞİD'i zayıflattı. Ancak onu ayakta tutan finansal yapıyı yok edemedi.

Jeopolitik tam da burada devreye giriyor. Finans ağları boşlukta var olmaz. Sınır bölgelerinden, mülteci ekonomilerinden, zayıf gümrük sistemlerinden ve çatışmalı devletlerden geçerler. Bir hükümetin aldığı her karar jeopolitik bir anlam taşır. Yaptırımları uygulamak, dernekleri denetlemek, bir sınır kapısını kapatmak veya kaçakçılığa göz yummak siyasi birer tercihtir. Libya, Suriye, Yemen ve Afganistan'daki otorite boşluğu silahlı gruplara yaradı. Hiçbir devletin tam kontrol edemediği gri alanlarda paralarını rahatça taşıdılar. Rakip güçler de nüfuz kurmak için bu boşlukları kullanıyor.

Türkiye, Körfez ülkeleri, İran, Pakistan ve bazı Kuzey Afrika devletleri farklı zamanlarda inceleme altına alındı. Topraklarının, finans sektörlerinin veya vekil güç ilişkilerinin örgütlerin para ağlarına alan açıp açmadığı sorgulandı. Her ülkenin durumu birbirinden çok farklı. Ayrıca doğrudan devlet desteğini kanıtlamak genellikle zordur. Ancak ortaya çıkan stratejik etki aynıdır. Bir ülkede yasaların zayıf uygulanması, komşuları için güvenlik sorununa dönüşür. Bir sınır bölgesinde göz yumulan bir finans ağı, bütün bir ticaret ve göç koridorunu istikrarsızlaştırabilir.

Bu konunun diplomaside sürekli gündeme gelmesinin bir nedeni de bu. Pakistan'ın FATF ile yaşadıkları, terör finansmanıyla mücadele kurallarının nasıl uluslararası baskı aracına dönüştüğünü gösterdi. İslamabad yönetimi yıllarca FATF "gri listesinde" kaldı. Denetimleri artırması, finansman davalarını yürütmesi ve yasaları sıkılaştırması için baskı gördü. 2022'de ancak bu listeden çıkabildi. Pakistan için bu sadece teknik veya hukuki bir mesele değildi. Yatırımcı güvenini, diplomatik duruşunu ve büyük güçlerle ilişkilerini derinden etkiledi. Finansmanla mücadele, artık dış politikanın bir parçası haline gelmişti.

Aynı durum Afrika'nın batı ve doğu kanatları için de geçerli. Sahel'de cihatçı gruplar altın madenciliğini, hayvan pazarlarını, akaryakıt kaçakçılığını ve zayıf sınırları sömürüyor. Mozambik'in Cabo Delgado bölgesindeki isyancılar, yerel halkın şikayetlerinden, yasadışı ticaretten ve korumasız kıyı şeritlerinden besleniyor. Somali'de ise El Şebab'ın finansal dayanıklılığı dış güçleri sürekli hayal kırıklığına uğrattı. Çünkü onlar başarıyı sadece askeri sonuçlarla ölçüyordu. Buradan çıkarılacak ders rahatsız edici ama çok net: Ticareti yönetemeyen devletler, çatışmaları da yönetemez.

Bunun sonuçları, şiddetin yaşandığı bölgelerin çok ötesine ulaşıyor. Örgüt finansmanı göç baskısını artırıyor, denizcilik sigorta maliyetlerini yükseltiyor ve yolsuzluğu körüklüyor. Ayrıca zaten kırılgan olan hükümetleri zayıflatıyor. İttifakların davranışlarını da değiştiriyor. İyi finansal istihbarat sağlayabilen devletler daha değerli ortaklar haline geliyor. Yasaları adamına göre uygulamakla suçlanan devletler ise diplomatik bedeller ödüyor. Bankalar temkinli davranmaya başlıyor. Yardım kuruluşları daha fazla denetime tabi tutuluyor. Denetleyiciler paranın yanlış ellere geçmesinden korktuğu için yasal yardımlar ve havaleler gecikiyor. Faturayı da çoğunlukla sıradan siviller ödüyor.

Bu son nokta daha fazla dikkati hak ediyor. Silahlı grupların finansmanını durdurma çabaları çok sert olursa geri tepebilir. Somali ve Afganistan'da yardım kuruluşları ve göçmen toplulukları uzun zamandır uyarıyor. Bankaların aşırı kuralcı davranması, ailelerin muhtaç olduğu yasal para transferlerini tıkayabilir. Dünya Bankası ve insani yardım grupları yıllardır bu soruna dikkat çekiyor. Yasal kanallar kapandığında insanlar para göndermeyi bırakmaz. Sadece parayı başka yerlere, genellikle daha şeffaf olmayan sistemlere kaydırırlar. Bu da hükümetlerin azaltmaya çalıştığı karanlık yapıyı daha da derinleştirebilir.

Daha iyi bir strateji gerçekçilikle başlar. İlk olarak, hükümetlerin dramatik bağışçı hikayelerinden çok sıradan yerel gelir kaynaklarına odaklanması gerekiyor. Kontrol noktalarında kesilen haraçlar, internetteki popüler bir bağış kampanyasından daha önemli olabilir. İkincisi, kırılgan devletlerdeki gümrük sistemleri, mahkemeler, bankacılık erişimi ve dijital kayıtlar pratik olarak desteklenmeli. Yaptırımlar ve terörün finansmanı kuralları ancak bu desteklerle birlikte işe yarar. Üçüncüsü, bölgesel güçler finansal yönetimi askeri operasyonlardan sonra akla gelen bir detay olarak görmemeli. Bunu temel bir güvenlik meselesi olarak ele almalılar. Bir sınır siyasi olarak önemliyse, oradaki nakit ekonomisi de aynı derecede önemlidir.

Daha hassas bir diplomasiye de ihtiyaç var. Silahlı gruplar çoğu zaman sıradan ticaretin içine saklanır. Bu yüzden istihbarat paylaşımı altın, hayvancılık, akaryakıt, denizcilik ve telekom ödemeleri gibi belirli sektörlere odaklandığında daha çok işe yarar. Denetleyiciler ayrıca insani yardım istisnalarını ve yasal para transfer kanallarını korumalı. Böylece siviller şartların zorlamasıyla kayıt dışı sistemlere itilmez.

En büyük yanılgı, örgüt finansmanının sadece para bulan fanatiklerden ibaret sanılmasıdır. Gerçekte bu mesele zayıf devletlerle, göz yumulan gri pazarlarla ve bölgesel rekabetlerle ilgilidir. Devletler finansal boşlukları stratejik birer silaha dönüştürür. İşte bu yüzden para izini sürmek terörle mücadelenin çok ötesinde bir anlama gelir. Bu izler, hangi hükümetlerin kendi topraklarını gerçekten kontrol ettiğini gösterir. Hangi ittifakların sağlam olduğunu ve hangi çatışmaların çözülmek yerine sadece idare edildiğini ortaya çıkarır. Gücün bölündüğü bir çağda, silahlı grupları kimin fonladığı kavgası, aslında devletler arasındaki boşlukları kimin yönettiği kavgasıdır.